Türkiye'deki bankacılık sektörü, hesap güvenliği ve mevzuata uyum konusunda kapsamlı bir dönüşüme hazırlanıyor. Sektör kaynaklarından edinilen bilgilere göre, bankalar artık belirli kriterler karşılandığında müşteri hesaplarını tek tuşla bloke etme yetkisine sahip olacak.

Yeni düzenleme ne anlama geliyor?

Yeni uygulamayla birlikte, bankaların riskli görülen işlemlerde, şüpheli hareketlerde veya mevzuat gerekliliklerinin yerine getirilmemesi durumunda hesapları anında dondurma yetkisi genişletiliyor. Sistem, kimlik doğrulama eksikliği, şüpheli para akışı ya da MASAK düzenlemelerine aykırılık gibi durumlarda otomatik olarak devreye girebilecek.

Hangi durumlarda bloke uygulanacak?

Bankaların iç denetim mekanizmaları kapsamında uygulamaya alacağı yeni sistemde öne çıkan kriterler şöyle sıralanıyor:

- Kimlik ve adres bilgilerinin güncellenmemesi
- Yüksek tutarlı ve açıklanamayan para transferleri
- Şüpheli işlem örüntülerinin tespit edilmesi
- Yasal yükümlülüklerin yerine getirilmemesi

Bu kriterlerden herhangi birinin tetiklenmesi halinde, ilgili hesaba erişim otomatik olarak kısıtlanabilecek ve müşterinin bankayla iletişime geçmesi gerekecek.

Müşterilere önemli uyarılar

Sektör yetkilileri, olası bloke durumlarıyla karşılaşmamak için müşterilerin kişisel bilgilerini güncel tutmaları, hesap hareketlerini düzenli takip etmeleri ve bankalarından gelen doğrulama taleplerine zamanında yanıt vermeleri gerektiğini vurguladı. Özellikle uzun süredir banka şubesine gitmemiş veya dijital kanalları kullanmamış müşterilerin yeni dönemde daha dikkatli olması istendi.