Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) ile bankalar, ATM'ler üzerinden gerçekleştirilen para yatırma işlemlerine yönelik sıkı denetim uygulamaya devam ediyor. Özellikle ardışık ve küçük tutarlı nakit yatırma işlemleri, bankaların otomatik alarm sistemlerini devreye sokuyor.

Hangi Durumlarda Bloke Konuluyor?

Finansal istikrarın korunması ve kara para aklama ile mücadele kapsamında bankalar, belirli eşiklerin altında kalan ancak tekrar eden ve düzensiz aralıklarla yapılan nakit yatırma işlemlerini şüpheli bulgu olarak değerlendiriyor. Bu tür işlemler, bankaların iç kontrol mekanizmaları tarafından otomatik olarak tespit edilerek hesaba geçici bloke uygulanmasına yol açıyor.

Özellikle aynı gün içerisinde farklı ATM'lerden, farklı banka hesaplarına küçük tutarlar halinde yapılan yatırma işlemleri, sistem tarafından riskli işlem kategorisine alınıyor. Bankalar, bu tür hareketlerin terörün finansmanı veya yasadışı bahis gelirlerinin aklanması gibi suçlarla ilişkili olabileceği gerekçesiyle hesapları dondurma yetkisine sahip bulunuyor.

Vatandaşlara Önemli Uyarılar

Bankacılık uzmanları, vatandaşların ATM işlemlerinde dikkatli olması gerektiğini belirtiyor. Bilmediğiniz kişiler adına hesabınıza para yatırmanız ya da başkası tarafından yönlendirilerek düzenli aralıklarla nakit yatırma işlemi gerçekleştirmeniz halinde hesabınızın bloke edilme riski bulunuyor.

Aynı şekilde, birden fazla bankada aynı gün içinde yüksek tutarlı nakit yatırma işlemi yapılması da MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) bildirim kapsamına girebiliyor. Bu durumda bankalar, yasal yükümlülük gereği ilgili hesapları geçici olarak dondurabiliyor ve müşteriden işlemin kaynağına ilişkin belge talep edebiliyor.

Bloke Nasıl Kaldırılır?

Hesabına bloke konulan vatandaşların, banka şubesine giderek işlemin yasal kaynağını belgelemeleri gerekiyor. Fatura, maaş bordrosu, tapu belgesi veya satış sözleşmesi gibi belgeler sunularak blokenin kaldırılması mümkün olabiliyor. Ancak bu süreçte vatandaşların mağduriyet yaşamaması için ATM işlemlerinde temkinli davranması büyük önem taşıyor.

Yetkililer, herhangi bir şüpheli durumla karşılaşılması halinde doğrudan bankanın müşteri hizmetleriyle iletişime geçilmesini ve şubeye başvuruda bulunulmasını tavsiye ediyor.